นักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสูงสุดโดยไม่เสี่ยงมากเกินไป มีตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับปีหน้า ผู้เชี่ยวชาญในตลาดหุ้นคาดการณ์ว่าหุ้นจะมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นในปี 2025 แม้ว่าปีหน้าจะมีความผันผวนมากก็ตาม การสำรวจความคิดเห็นของนักวางกลยุทธ์ตลาดคาดการณ์ว่าดัชนี S&P 500 จะปิดปี 2025 ที่ระดับ 6,630 ในขณะเดียวกัน พันธบัตรกำลังเข้าสู่ปีใหม่ด้วยอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้น แม้ Schwab จะคาดว่าตลาดตราสารหนี้จะผันผวน แต่ก็ยังมองเห็นโอกาสในการล็อกผลตอบแทนในช่วงนี้
ดังนั้น หากคุณมีเงิน $50,000 และต้องการลงทุนด้วยความเสี่ยงที่ยอมรับได้ คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญคืออะไร?
### **เลือกลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีบางส่วนและพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนดี**
การจัดพอร์ตการลงทุนแบบ 60/40 (60% ในหุ้น, 40% ในพันธบัตร) โดยเลือกลงทุนในหุ้นอย่างระมัดระวังเป็นตัวเลือกที่ดี คุณควรมองหากลุ่มอุตสาหกรรมเฉพาะ แทนที่จะดูเพียงแค่ภาพรวมของหมวดหมู่ เช่น แม้ว่าหุ้นเทคโนโลยีจะทำได้ดีในปี 2024 แต่ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้มุ่งเน้นไปที่บริษัทซอฟต์แวร์ที่ยังไม่ได้เติบโตตามกระแสปัญญาประดิษฐ์ (AI)
หุ้นในกลุ่มการเงินก็น่าสนใจในปี 2025 โดยเฉพาะบริษัทที่เกี่ยวข้องกับตลาดทุน ซึ่งอาจได้รับประโยชน์จากกำไรที่เพิ่มขึ้นและการลดข้อกำกับดูแล
สำหรับพันธบัตร ควรพิจารณาลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลหรือพันธบัตรบริษัทที่มีคุณภาพดี ล็อกผลตอบแทนและเลือกพันธบัตรที่มีระยะเวลาประมาณ 5-7 ปี หากต้องการลดสัดส่วนพันธบัตร คุณอาจเพิ่มการลงทุนในหุ้นปันผลหรือกลยุทธ์ทางเลือกอื่น ๆ
### **สร้างพอร์ตหุ้น ETF**
หากคุณต้องการความเสี่ยงระดับปานกลาง การสร้างพอร์ตการลงทุนด้วยกองทุน ETF อาจเป็นทางเลือกที่ดี ตัวอย่างเช่น การจัดสรรเงิน $20,000 ใน Vanguard Growth ETF (VUG) เพื่อรับประโยชน์จากหุ้นเติบโตในตลาดสหรัฐฯ อีก $10,000 ลงทุนใน Invesco QQQ Trust ETF ซึ่งติดตามดัชนี Nasdaq 100 และครอบคลุมหุ้นเทคโนโลยีชั้นนำ
อีก $10,000 สามารถลงทุนใน WisdomTree Artificial Intelligence and Innovation Fund (WTAI) เพื่อเข้าถึงธีมการลงทุนด้าน AI และ $5,000 ใน Vanguard Small-Cap Growth ETF (VBK) เพื่อเน้นหุ้นขนาดเล็กในประเทศ นอกจากนี้ คุณอาจพิจารณาใส่เงิน $5,000 ลงในคริปโต เช่น Bitcoin หรือ Ethereum หากคุณเชื่อมั่นในศักยภาพของสินทรัพย์ดิจิทัล
### **ลงทุนในหุ้นปันผลที่เติบโต**
หุ้นที่เพิ่มเงินปันผลอย่างต่อเนื่องเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการผลตอบแทน พร้อมกับความมั่นคงทางการเงิน การลงทุนใน ETF เช่น Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) อาจช่วยให้คุณได้รับประโยชน์จากบริษัทที่มีสุขภาพทางการเงินดี
### **ขายออปชั่นเพื่อสร้างรายได้เพิ่ม**
สำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างรายได้เพิ่มขึ้น ผู้เชี่ยวชาญแนะนำกลยุทธ์ “ขายออปชั่นแบบครอบคลุม” โดยคุณสามารถเลือกขายออปชั่นของ SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) หากคุณต้องการความเสี่ยงระดับปานกลาง หรือ iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) สำหรับผู้ที่ยอมรับความเสี่ยงได้สูงขึ้น
ไม่ว่าคุณจะเลือกกลยุทธ์ใด คำแนะนำหลักคือการลงทุนอย่างชาญฉลาด กระจายความเสี่ยง และเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงของคุณ
