AI เปลี่ยนวงการที่ปรึกษา: ใครนำใครตาม?

การเป็นสมาชิกตอนนี้เป็นสิ่งจำเป็นเพื่อเข้าถึงฟีเจอร์นี้ หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติม:

ดูสิทธิประโยชน์ของสมาชิก

วงการที่ปรึกษาทางการเงินกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว จากยุคที่ใช้สมุดนัดหมายจดมือ มาเป็นยุคที่เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (AI) เข้ามามีบทบาทสำคัญอย่างแท้จริง ไม่ใช่แค่คำโฆษณาในงานฟินเทคอีกต่อไป วันนี้ AI กลายเป็นเครื่องมือหลักที่ช่วยปรับปรุงบริการลูกค้า เพิ่มประสิทธิภาพ และผลักดันการเติบโตของธุรกิจ

เมื่อที่ปรึกษากำลังพิจารณาย้ายบริษัท เรื่องการใช้ AI ควรเป็นหัวข้อสำคัญ ไม่ใช่แค่รายละเอียดเล็กน้อย

ในช่วงปีที่ผ่านมา บริษัทขนาดใหญ่ในวงการ เช่น Charles Schwab, Raymond James, LPL Financial, Cetera และ Ameriprise ได้เร่งพัฒนา AI อย่างจริงจัง โดยผสาน AI เข้าไปในกระบวนการทำงานของที่ปรึกษาโดยตรง ไม่ใช่แค่ทดลองเล่นแล้วทิ้งไว้เฉยๆ

### Charles Schwab – ขยายขนาด พร้อมความล้ำหน้า

Schwab เป็นหนึ่งในบริษัทใหญ่ที่สุดในตลาด RIA ด้วยจำนวนที่ปรึกษากว่า 15,000 ราย และสินทรัพย์ภายใต้การดูแลกว่า 4.7 ล้านล้านดอลลาร์ ตอนนี้ Schwab กำลังทดสอบเครื่องมือ AI กว่า 40 แบบ ที่ออกแบบมาเพื่อเพิ่มความแม่นยำในการบริการลูกค้าแบบเรียลไทม์ ช่วยให้ที่ปรึกษาทำงานได้เร็วขึ้น และเข้าใจลูกค้าลึกขึ้น

Schwab ยังขยายบริการด้านสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น กองทุนรวมคริปโต และมีแผนเปิดให้ซื้อขาย Bitcoin และ Ethereum โดยตรง ทำให้แพลตฟอร์มของ Schwab ทันสมัยและตอบโจทย์นักลงทุนยุคใหม่

### Raymond James – พัฒนา AI ภายในองค์กร

Raymond James เลือกสร้างแพลตฟอร์ม AI ขึ้นเอง ชื่อว่า “AI Search” ที่ให้ที่ปรึกษาสามารถพิมพ์คำถามด้วยภาษาธรรมชาติ เพื่อค้นหาข้อมูลภายในบริษัทได้อย่างรวดเร็ว ไม่ว่าจะเป็นเอกสาร แผนการลงทุน หรือเนื้อหาฝึกอบรม

จุดเด่นคือการผสาน AI เข้ากับระบบเดิมของบริษัท ทำให้ใช้งานง่าย ไม่ต้องเรียนรู้อะไรใหม่เยอะ ทั้งยังมีการแต่งตั้งผู้บริหารดูแล AI โดยเฉพาะ และลงทุนในเทคโนโลยีกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ต่อปี เพื่อความมั่นคงและพัฒนาการอย่างต่อเนื่อง

### LPL Financial – ใช้ง่าย เหมาะกับที่ปรึกษา

LPL เน้นความง่ายในการใช้ AI โดยไม่รบกวนการทำงานประจำวันของที่ปรึกษา เลือกใช้เครื่องมือจากบริษัทเทคโนโลยีชั้นนำ แล้วผนวกเข้ากับแพลตฟอร์มเดิมที่ที่ปรึกษาคุ้นเคย

ในปี 2024 LPL เปิดตัว “AI Advisor Solutions” ซึ่งรวมถึงเครื่องมือช่วยเร่งประสิทธิภาพ และโครงการเร่งพัฒนา AI ที่เปิดโอกาสให้ที่ปรึกษาเข้าร่วมทดลองใช้ฟีเจอร์ใหม่ เช่น การวางแผนด้วย AI และการวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อทำนายแนวโน้ม

### Cetera – ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเชิงลึก

Cetera มีแพลตฟอร์มชื่อ IntelligenceEngine ที่ช่วยให้ที่ปรึกษามองเห็นโอกาสในการเติบโตได้ชัดเจนยิ่งขึ้น โดยระบบจะวิเคราะห์พฤติกรรมลูกค้า พอร์ตการลงทุน และประวัติการติดต่อ เพื่อแนะนำวิธีเข้าหาลูกค้าในเวลาที่เหมาะสม พร้อมข้อมูลที่ตรงจุด

เป้าหมายของ Cetera คือการเสริมพลังให้ที่ปรึกษา ไม่ใช่แทนที่ ที่ปรึกษายังควบคุมการสื่อสารทั้งหมด เพียงแค่มีผู้ช่วยดิจิทัลคอยเสนอแนะแบบตรงจุด

### Ameriprise – ระบบกลาง แต่ยืดหยุ่น

Ameriprise จัดตั้งโครงสร้างบริหาร AI ในระดับองค์กร พร้อมแต่งตั้งรองประธานฝ่ายกลยุทธ์และวิเคราะห์ AI เพื่อกำหนดกรอบการใช้ AI อย่างมีจริยธรรม ปลอดภัย และตอบโจทย์ธุรกิจ

แต่ละหน่วยงานภายใน Ameriprise สามารถปรับใช้เครื่องมือ AI ให้เหมาะสมกับลูกค้าของตนเอง ในขณะที่ยังอยู่ภายใต้นโยบายกลางเดียวกัน ช่วยให้การพัฒนาเกิดขึ้นอย่างรวดเร็วและสอดคล้อง

บริษัทกำลังนำ AI ไปใช้จริงในหลายด้าน เช่น การบริหารความเสี่ยง การวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้า และการสื่อสารแบบอัตโนมัติที่มีประสิทธิภาพสูง

### สรุป: ที่ปรึกษาควรพิจารณา AI ก่อนตัดสินใจย้ายบริษัท

AI ไม่ใช่อนาคตอีกต่อไป แต่เป็นปัจจุบันที่กำลังเปลี่ยนวิธีทำงานของที่ปรึกษา บริษัทที่ลงทุนใน AI จะได้เปรียบทั้งด้านความสัมพันธ์กับลูกค้า การเติบโต และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ บริษัทที่ไม่ทำอะไรเลยจะตกขบวน

หากคุณเป็นที่ปรึกษาที่กำลังพิจารณาย้ายบริษัท อย่าเลือกแค่ตามตัวเลขค่าตอบแทน แต่ควรมองไปถึงความสามารถในการเติบโตระยะยาว ถ้าบริษัทมีระบบเทคโนโลยีเก่า ต่อให้ให้ค่าตอบแทนสูง คุณอาจต้องเสียเวลาทำงานซ้ำซ้อน และเสียลูกค้าในระยะยาว

อย่าลืมถามตัวเองก่อนย้าย:

– บริษัทนี้มีระบบ AI ที่ใช้งานจริงหรือแค่โฆษณา?
– มีการฝึกอบรมและสนับสนุนจริงหรือไม่?
– เทคโนโลยีจะช่วยให้คุณทำงานง่ายขึ้นหรือเปล่า?

AI คือกุญแจสู่ความสำเร็จในอนาคต ยิ่งคุณเลือกบริษัทที่มีวิสัยทัศน์ด้านนี้เร็วเท่าไหร่ ธุรกิจของคุณก็จะพร้อมสำหรับอนาคตมากขึ้นเท่านั้น